非法證券投資咨詢典型案例
非法證券投資咨詢，是指未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，有的機(jī)構(gòu)或個人擅自通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等任何方式為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動或者銷售薦股軟件的活動。
案例一：通過微信、博客以及QQ等互聯(lián)網(wǎng)工具招收會員，推 薦股票騙取錢財。
投資者李某在上網(wǎng)時，隨意瀏覽博客，看到一個博主在自己的博客上發(fā)表了大量財經(jīng)類點評，包括股評和薦股類文章，并在文章中大量提及“潛力黑馬”“重大借殼機(jī)會”“即將大漲”等誘導(dǎo)性詞語，并且在該博客的評論區(qū)內(nèi)，有匿名回復(fù)進(jìn)行煽動， 使用“股神”“大師”“高手”“已經(jīng)賺了不少”之類的表述。投資者李某遂通過博客中提及的QQ號碼與博主聯(lián)系，并在繳納數(shù)千元會員費后，得到博主的VIP薦股服務(wù)。但沒想到在購買后卻持續(xù)下跌，想找博主退回會員費時卻發(fā)現(xiàn)已被對方QQ拉黑，無法聯(lián)系。
作案手法剖析：不法分子通常通過微信、微博等網(wǎng)絡(luò)媒體發(fā)布大盤分析、免費薦股等文章，樹立起網(wǎng)絡(luò)薦股“專家”、“財經(jīng)大V”的形象，誘騙投資者加入微信群或QQ群，以繳納會員費、開通VIP權(quán)限費等名義，向投資者推薦股票、收取費用，而這些所謂的“專家”均不具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。
監(jiān)管部門提醒：投資者不可輕信免費薦股、免費診股等夸大 過往薦股業(yè)績、直接或變相承諾收益、公開招收會員的非法證券 節(jié)目和廣告，不要輕易泄露個人電話號碼和個人資料，對陌生薦股來電要保持高度警惕。
此外，投資者接受證券期貨投資咨詢服務(wù)一定要通過經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資質(zhì)的合法機(jī)構(gòu)進(jìn)行。合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)名錄可通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站“監(jiān)管對象”欄目、中國證 券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站“信息公示”欄目查詢。
案例二:以銷售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢。
李某是一名投資者，在某網(wǎng)站看到宣傳有一款炒股軟件，聲稱該軟件能準(zhǔn)確揭示股票買賣點。李某便撥打網(wǎng)站上的熱線電話，電話那頭的小姐非常熱情地介紹了該軟件的炒股業(yè)績，信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會員還會有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花 5000元購買了該軟件，使用期為 3 個月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實際效果與宣稱內(nèi)容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費給李某展期服務(wù) 3 個月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后， 李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動。
作案手法剖析：不法分子在銷售炒股軟件的過程中，往往會 夸大宣傳軟件的薦股能力，騙取高額的服務(wù)費。
監(jiān)管部門提醒：向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直 接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。
案例三：以銷售炒股課程為名從事非法證券投資咨詢。
投資者張某接到一個陌生電話號碼的來電，對方自稱是“XX 資訊公司”的業(yè)務(wù)經(jīng)理，聲稱公司是一家集證券資訊、課程直播、投資者教育于一體的在線投資者教育平臺，宣稱公司有炒股培訓(xùn)課程，通過課程可以學(xué)到各種炒股技術(shù)和戰(zhàn)法，許多學(xué)員在聽過該課程后都有不同程度的獲利，但要繳納 360 元、3600 元不等的聽課費。張某聽后，認(rèn)為自己不懂炒股，有人指導(dǎo)能快速掙錢， 因此向其提供的賬戶匯款，加入公司建立的QQ群。QQ群中有所謂的老師講課，也會定期不定期的推薦股票。但張某根據(jù)其建議購買股票均造成了損失，多次電話要求公司退款未果。
作案手法剖析：不法分子以銷售炒股培訓(xùn)課程為名，實際上 以推薦股票為誘餌，從事非法證券投資咨詢活動。
監(jiān)管部門提醒：不論銷售的是培訓(xùn)課程還是交易技巧，只要 向投資者推薦了股票或提供了股票投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，均屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，需要取得證監(jiān)會批準(zhǔn)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。
案例四：以私募基金、內(nèi)幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢。
投資者張某在家接到電話，對方聲稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，有高手負(fù)責(zé)操盤，保證賺錢。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了 8000 元服務(wù)費。事實上該公司只是個皮包公司，并不具有證券投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。
作案手法剖析：不法分子的辦公場所往往就是租用一個幾十平米的小房間，甚至隱藏在居民樓中，并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對投資者進(jìn)行欺詐， 騙取錢財。
監(jiān)管部門提醒：投資者在參與證券交易和買賣股票時，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。 接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。
案例五：以代客理財、坐莊操盤、收益分成等名義從事非法 證券投資咨詢。
投資者王某接到某咨詢公司電話，業(yè)務(wù)員稱該公司為專業(yè)的證券投資公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤三七分成。抱著試試看的心態(tài)，王某同意了與該公司的合作， 第一只股票賺了 1 萬，王某按照約定給公司匯去了 3000 元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續(xù)下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說法，而電話卻再也打不通，王某為此虧損達(dá)數(shù)萬元。
作案手法剖析：不法分子以“承諾收益”、“利潤分成”、 “坐莊操盤”等噱頭吸引投資者，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。
監(jiān)管部門提醒：根據(jù)規(guī)定，合法的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其員 工，不得與客戶約定利潤分成，不得以任何方式對客戶證券買賣 的收益或者損失作出承諾。因此，投資者在接受證券投資咨詢服務(wù)時，不要輕信任何機(jī)構(gòu)和個人以任何形式作出的收益承諾。
案例六：通過假冒或仿冒合法證券經(jīng)營服務(wù)機(jī)構(gòu)從事非法證 券投資咨詢。
投資者張某接到金某來電，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了 3 個月的會員費 6000 元。此后，金某多次通過微信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的張某致電中金公司后才知自己上當(dāng)受騙。
作案手法剖析：不少不法分子為實施詐騙，用與合法證券公 司、基金公司等市場專業(yè)機(jī)構(gòu)近似的名稱，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義蒙騙投資者，利用投資者對合法機(jī)構(gòu)的 信任騙取錢財。
監(jiān)管部門提醒：投資者對于主動來電、來訪一定要提高警惕， 要通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書、向營業(yè)網(wǎng)點或證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實對方身份，防止上當(dāng)受騙。
案例七：以“會員升級”“補(bǔ)款退賠”“維權(quán)收費”等名義 連環(huán)詐騙。
于某 3 個月前交了 5000 元會費，成為了某投資咨詢公司的會員。3 個月來，于某所購買的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪的電話，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話那頭的回訪人員稱公司所推薦的股票都是漲停股票，對于某虧損的情況一定會徹查清楚，給于某一個說法。兩天后，于某接到自稱為“白 總監(jiān)”的電話，稱高某違反公司規(guī)定已經(jīng)被開除，為了彌補(bǔ)于某的損失，公司以優(yōu)惠的價格將于某升級為高級會員，只要再繳納8000 元就能享受到 38868 元高級會員的待遇，由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取 50%以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了 8000 元，原本以為可以挽回虧損，可是“白總監(jiān)”卻一直沒有給他推薦任何股票，電話也沒人接聽了。于某這才明白過來，原來自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢機(jī)構(gòu)的陷阱。
作案手法剖析：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然 蠱惑投資者繳納更多的“會員費”，加入更高級別的會員組，造 成的投資虧損卻越來越大。
監(jiān)管部門提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)現(xiàn)有非法證 券投資咨詢活動，應(yīng)保留好證據(jù)，及時向證券監(jiān)管部門舉報或向公安機(jī)關(guān)報案。
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